Банк России посоветовал банкам контролировать источники средств при внесении на счет крупных сумм наличных, чтобы препятствовать отмыванию денег. Методические рекомендации опубликованы на сайте регулятора.
«Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан — если операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан», — говорится в заявлении Центробанка.
Банк России рекомендует кредитным организациям следующее:
- определять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денежных средств до совершения указанных операций;
- получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения средств до совершения указанных операций;
- обращать внимание на соответствие проводимых клиентами операций целям деятельности, заявленным при проведении идентификации;
- контролировать размер суммы указанной операции, совершаемой в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств.
Рекомендации составлены в соответствии с принципами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), особое внимание в которых уделяется вопросу происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. «Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов», — отмечает ЦБ.
Банк России публиковал первый вариант рекомендаций в мае. В новой редакции обозначена необходимость проверять источник средств до проведения операции с деньгами.
